(本結果は2023年6月時点のものです。)
投資初心者が投資を始めて２年半が経ったのでその結果を公開したいと思います。
２年目の結果
動画でも投資結果等解説しています
目次
- 投資商品や投資期間について
- 2年半の投資結果
１．投資商品や投資期間について
私は2020年の年末から投資を始めているので2023年6月で2年半になりました。私は楽天証券で積み立てNISA口座と特定口座で投資をしています。積み立てNISA口座ではeMaxis Slim全米株式、eMaxis Slim全世界株式、eMaxis Slim日経平均を毎月投資していました。特定口座でも少しeMaxis Slim全米株式を積み立てています。
スポット投資では楽天VTIとAGG、HDV、SPYDを購入しています。楽天VTIは楽天ポイントだけを使って投資していて、タダでお金が増えている感じを楽しんでいます（笑）。
AGG：アメリカの格付けの高い(リスクの低い)債券の詰め合わせ
SPYD：S&P500の中の高配当株のみを集めた詰め合わせ
２. ２年半の投資結果
結論としてはすべての投資の合計で、
２１１万円投資して、約２５７万円になりました！４６万円の利益です
ちょうど1年前は１５３万円投資して約３０万円の利益が出ておりましたので、利益も順調といった感じです。
それでは積み立て投資とスポット投資の結果詳細をみていきましょう。
積み立て投資の結果
積み立て投資での合計投資額は１３８万円で、評価額は１６５万円でしたので、約２７万円の利益でした。
グラフで見てみるとこんな感じです。オレンジの総資産額の推移を見ると、若干の変動はありつつも、青の購入金額のグラフより上に位置し、ずっとプラスであることはわかりますね。
とはいえ、２０２２年末から２０２３年初にかけて灰色の利益部分が約4万円にまで下がっていて、半年間で２０万円以上も変動すると考えると大きいかもしれないですね。
スポット投資の結果
続いてスポット投資では
７３万投資して、９２万円になっておりますので、約１９万円の利益です！
スポット投資は４種類の商品を購入しておりますが、今のところすべてプラスになっています。ETFの商品では各商品で分配金を年に数回受け取りますが、その合計が３.８万円になっています。
そこそこの額になってきましたね、これは「お金が儲かってる感」があってやはり嬉しいものです。
グラフで見てみるとこんな感じです。２０２２年に入って円安ドル高になってから全く買い増していませんが、その分ドルが安い時に買えているので安定して利益が出ているという感じです。
そろそろ買い足したいのですが、ドル高早く終わらんかなぁ・・・
最後に
積み立て投資とスポット投資を比べて見ると、利益額は積み立て投資の方が上でした
しかし、そもそもの投資額が異なるので、投資1000円当たりの利益を計算してみると、
積み立て投資が１９４円
スポット投資が２６６円
でしたので、パフォーマンスの高さはスポット投資の方が高い結果となりました。
投資用語がよくわからなかった方、始めてみようかなと思った方は初心者向けの投資解説も書いてるので、見てみてください。
リスクとリターンをちゃんと考えてから始めてみましょう！
